В Україні будь-який банк може прийняти рішення про закриття рахунку клієнта на підставі рішення про припинення ділових відносин з ним.
Про це повідомили у виданні UBR. Мова йде про нові правила поводження банків з клієнтами, які заробили в вересні. Вони регулюють ряд питань, пов’язаних з відкриттям, закриттям рахунків і депозитів.
Банк може прийняти таке рішення, оцінивши ризики обслуговування клієнта з точки зору фінансового моніторингу. Рахунок закриють, якщо банк не зможе оцінити походження коштів клієнта, переконатися в законності походження тощо.
Та банкіри стверджують, що клієнта обов’язково мають попередити про такі операції, і кошти після закриття рахунку втраченими не будуть.
“У разі припинення ділових відносин і закриття рахунку кошти з рахунку можуть бути виплачені клієнту через касу банку або переведені на рахунок клієнта, відкритий в іншому банку”, – говорить начальник юридичного управління банку “Кредит Дніпро” Олександр Ярецький.
Крім цього, НБУ заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів, якщо грошові кошти заморожені відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.
“Це означає неможливість для клієнта розпоряджатися такими замороженими засобами до закінчення процедури їх блокування”, – додав Ярецький.